三、风险管理信息

公司建立了包含董事会、各职能委员会、法律法规部、风险管理部及内部审计部在内的健全的风险治理架构，形成了明确的 风险管理职责分工。在业务发展中， 公司建立了由业务部门、法 律法规部及风险管理部、内部审计部组成的风险管理三道防线，在风险管理和内控管理工作中，努力构建包括治理架构、风险偏好、覆盖各业务相关的制度、流程以及风险控制指标，相互支持同时相互制约。公司依托内部培训构建并不断保持全公司范围内的风险管理文化，确保公司稳健发展，做到风险可控。

四、公司治理信息

公司建立了以股东、董事会、监事、高级管理层为主体的公司治理结构，各治理主体之间职责明确、边界清晰，能够按照法律法规、监管要求和公司章程规定履行职责。

（一）股东股权信息

公司是丰田金融服务株式会社在中国设立的全资子公司，因此，丰田金融服务株式会社是公司的独资股东，自开业以来一直 持股 100%，股东及股权未发生变化；而作为公司独资股东的丰田金融服务株式会社是丰田汽车株式会社的全资子公司，因此，丰田汽车株式会社是丰田金融服务株式会社的独资股东，持股100%，也是实际控制人和最终受益人。

公司股东股权架构各方关系清晰明确，股权穿透图如下：

公司股东按照法律法规、监管规定及公司章程，依法行使股东权利，履行股东义务。

股东的职权包括：决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准监事会或者监事的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少注册资本作出决议；对发行公司债券作出决议；对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；修改公司章程；决定公司经营范围的变化；决定聘请或者解雇外部审计机构，并批准经审计的公司年度财务报表；决定提取储备基金、一般风险准备及支付股利；公司章程规定的其他职权。

（二）关联交易信息

公司建立并实施了关联交易管理相关制度，明确了关联交易的审批和报送规则等内容，并有效执行；按要求对股东、实际控 制人、最终受益人等信息进行核实并掌握其变动情况； 建立了关 联方信息档案并及时收集更新、报送。公司通过各种措施， 有效 防范关联交易风险，为公司经营保驾护航。

2024 年重大关联交易的关联方包括：丰田汽车厂商、股东及其所在集团母公司和控股子公司、受同一母公司控制的关联方。重大关联交易均经过了关联交易控制委员会审查和董事会批准，并按照重大关联交易进行了报送和披露。

（三）董事会

公司设立董事会，董事会成员由股东任命。 2024 年 3 月 1 日起，公司董事会成员由董事长植田匡志先生、董事石井律朗先生、董事武川藤英先生和董事杨莉女士四名变更为董事长石井律朗先生、董事孟雪峰先生、董事陈金亮先生和董事苏怡女士四名。公司未设立独立董事。

董事会的职权包括：向股东报告工作；执行股东的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或者其他证券及上市的方案；制订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；按照监管规定，聘任或者解聘高级管理人员，并决定其报酬、奖惩事项，监督高级管理层履行职责；决定公司内部管理机构的设置；制定公司的基本管理制度；制订公司经营范围的变化方案；提请股东聘用或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所，并向股东提交经审计的公司年度财务报表；制订提取储备基金、一般风险准备及支付股利的方案；依照法律法规、监管规定及公司章程，审议批准公司对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、关联交易、数据治理等事项；制定公司发展战略并监督战略实施；制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；公司章程规定的其他职权。

（四）监事

公司设监事一名，是公司的内部监督机构，监事由股东任命， 对股东负责。 2024 年，公司监事由村本纹邦先生担任。

监事的职权包括：可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议；了解监事的权利和义务，熟悉有关法律法规，持续具备履行职责所需的专业知识和能力；对公司负有忠实、勤勉义务，尽职、审慎履行职责，并保证有足够的时间和精力履职；积极参加监督检查活动，有权依法进行独立调查、取证，实事求是提出问题和监督意见；遵守法律法规、监管规定和公司章程。

（五）高级管理层

公司高级管理层由总经理、副总经理组成，由总经理领导。2024 年，高级管理层由总经理孟雪峰先生、副总经理陈金亮先生、副总经理苏怡女士组成。

总经理的职权包括：负责公司的日常经营管理，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；决定公司除内部管理机构设置以外的组织机构调整；拟订公司的基本管理制度；制定公司的具体规章；决定聘任或者解聘公司除管理执行委员会成员以外的其他经营管理人员；决定公司人员编制与职工工资。

（六）薪酬管理信息

公司建立了较为科学、完善的薪酬管理制度， 高级管理人员 的薪酬结构包括固定薪酬及绩效薪酬等。绩效薪酬适用递延支付管理规定及追索扣回制度规定。为了充分发挥绩效薪酬在公司经营管理中的导向作用，绩效薪酬与公司风险性指标相关联，充分运用薪酬工具，平衡好当期与长期、收益与风险的关系，以此促进公司稳健经营和可持续发展。

（七）公司部门设置情况和分支机构设置情况2024年公司部门设置情况详见如下组织架构图：

公司未设立分支机构。

（八）对公司治理情况的整体评价

公司按照监管要求，从公司治理组织架构及运行（股东、董事会、高级管理层、监事、股权和关联交易管理）、发展战略与激励约束、内部控制架构与措施、内部控制监督与评价、市场约束、案件防控、配合监管情况等方面对公司治理情况进行了整体评价，并采取了一系列改善措施。

总体上，公司建立了完善的 “三会一层”治理结构，持续强 化股权和关联交易治理，董事会、监事和高级管理层按照法律法规和公司章程勤勉尽责，发挥决策和监督作用，公司治理体系整体运行有效，评价结果良好。

五、消费者权益保护工作信息

2024 年，公司继续秉承“以人为本、客户至上”的经营理念，在董事会的统一领导下，消费者权益保护工作委员会及高级管理层高度重视，组织开展了各项消费者权益保护工作。

（一）制定工作计划

公司制定了 2024 年消费者权益保护年度工作计划，在健全内控制度、强化信息披露、开展教育宣传、加强经销商外包管理、妥善处理投诉等方面明确了方向和目标，并由消费者权益保护牵头部门逐层向消费者权益保护工作委员会和董事会进行汇报并听取意见，最终获得了董事会的批准。

（二）完善内控制度

首先，公司已将消费者权益保护纳入经营发展战略、企业文化建设和公司治理评价，设立了消费者权益保护工作委员会。董事会对消保工作进行总体规划及指导。

其次，公司建立了完善的消费者权益保护制度体系， 2024年根据监管要求、业务实际情况对《消费者权益保护制度》、《消费者权益保护工作委员会章程》、《投诉管理办法》、《多元化解纠纷调解制度》等内控制度进行了修订和完善，以进一步细化职责分工，更好地落实消费者权益保护工作。

（三）公示收费标准

2024 年公司重新修订和完善了收费项目公示牌，在官网进行了公示，同时制作了费用公示海报并邮寄至经销商，要求经销商在展厅内公示。收费项目公示牌披露了收费项目和收费标准， 并就重要内容进行了特别提示， 以加粗黑色字体形式特别声明“丰田汽车金融不以任何名义向客户收取金融服务费，也未授权任何第三方以丰田汽车金融名义、或以为客户提供与丰田汽车金融相关金融服务为由收取费用”；在汽车抵押贷款合同和融资租赁合同中披露了产品和服务信息，首页提示了重要内容并以下划线加粗或者不同颜色字体显示的方式提醒消费者注意，并明确约定除了公示的收费项目，不再收取其他费用，也未授权任何第三方以我公司名义、或以为客户提供与我公司相关金融服务为由收 取费用，由消费者单独确认签字。通过以上措施， 对消费者履行 告知义务，充分保障消费者的知情权和自主选择权。

（四）深化宣传教育

1、外部宣传方面

2024 年，公司积极响应监管要求，结合办公区域和网络平台，灵活采用官网、微信公众号、营业场所、经销店等线上线下渠道，在官网和营业场所分别设置了金融知识宣传专区，组织开 展了 “3 ·15”消费者权益保护教育宣传活动、9 月 “金融教育 宣传月 ”活动、征信教育宣传活动、反洗钱教育宣传活动、防范 非法集资宣教活动、 “5.15 全国投资者保护宣传日”活动、“全 民反诈在行动 ”集中宣传月等丰富多彩的消费者权益保护宣传教 育活动，持续向消费者普及金融知识，提高消费者的金融安全意& 识。公司开展了特色宣传活动，联合高校面向大学生开展了 “进 校园 ”集中教育宣传活动；面向老年人、青少年儿童以及社区工 作人员开展了金融教育宣传 “进社区”活动；选取了部分经销店 面向经销店员工及到店顾客开展了金融知识现场宣传；组织开展 了 “担当新使命 消保县域行”专项活动，在内蒙古呼伦贝尔市 下辖的区域面向少数民族和边境地区群众开展金融知识宣传，取得了良好的宣传效果。

2、内部培训方面

2024 年，公司结合最新监管要求以及重点监管法律法规，以理论结合案例和小测试的形式，面向员工开展了消费者权益保护和个人信息保护合规培训、征信合规与信息安全合规培训、反洗钱和反恐怖融资合规培训、反垄断合规培训、反商业贿赂培训、诚信文化和清廉金融文化培训等培训活动，面向经销商开展了经销商消保合规培训，以全面提高员工和经销商的消费者权益保护意识，营造主动的内控合规文化，更好地为消费者提供服务。

（五）强化信息披露

1、消费者咨询投诉渠道信息

公司设置了多个消费者投诉渠道，主要通过官网、微信公众号、营业现场等多种方式公示了投诉渠道信息，在官网和微信公众号公示了投诉受理渠道和处理流程，在公司前台和客户接待室摆放了投诉公示牌，公示了投诉渠道和服务流程，方便消费者随 时了解投诉渠道相关信息。 2024 年公司通过各渠道受理的投诉均已得到妥善处理。消费者咨询投诉渠道包括热线电话、电子邮箱、官网、微信公众号、来信、来访，具体公示信息如下：

（ 1）受理渠道

①  热线电话：

400-810-6060 转 6（已贷款客户拨打） 400-810-6060 转 7（其他客户拨打）

0086-10-59650808 转 6（已贷款客户境外拨打） 0086-10-59650808 转 7（其他客户境外拨打）

②  电子邮箱：

丰田汽车金融客户服务邮箱： customer_service@tfschina.com.cn

③   网络平台 -在线留言及在线客服：

丰田汽车金融官方网站（ www.toyota-finance.com.cn）

丰田汽车金融官方微信（请关注 “丰田金融服务”官方微信 公众号）

④  来信：

邮寄地址：北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西楼 7 层丰田汽车金融公司

⑤  来访：

公司地址：北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西楼 7 层丰田汽车金融公司

（ 2）处理流程

①  客户可通过以上多种渠道提交对丰田汽车金融的建议或投诉；

②  丰田汽车金融受理客户的建议或投诉；

③ 根据建议或投诉内容，转交相关部门；

④  相关部门调查客户反馈问题，并结合公司实际情况，制定解决方案；

⑤  如果客户需要回复，丰田汽车金融会将处 理结果反馈给 客户。

2、合同格式条款

公司在官网公示了汽车抵押贷款合同和汽车融资租赁合同的格式条款最新版本，方便消费者提前了解合同约定，保障消费者的知情权，致力于为消费者提供更优质的服务。

六、履行企业社会责任

公司积极贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，持续通过“丰蜜行动”（丰田企业社会责任品牌）构建公益实践体系。2024 年度，公司通过多元化项目组合深化社会参与，持续强化企业公民形象与企业社会责任。

2024 年 3 月，公司以"人与自然和谐共生"理念为指引，组织员工开展春季植树造林专项活动，共计 137 名员工参与，以实际行动践行绿色承诺，积极推动环境保护事业发展。

2024 年 4 月，公司对位于湖南省永州市新田县金陵镇下户村的新田县苦志育才学校开展“益”拍即合/板羽情深乡村儿童板羽球支持计划，为乡村儿童提供定制化礼物，和小朋友们隔空欢庆“六一”，彰显了公司对于乡村教育及儿童成长环境的深切;关怀。

2024 年 5 月全国助残日期间，公司携手中国残疾人福利基金会、北京市肢残人协会等机构、丰田中国及近多出行联合发起"爱无障碍·无碍出行"无障碍出行体验活动。该活动通过福祉车辆实车体验、轮椅出行体验以及残健融合互动交流等环节，不仅为残疾人群体提供了亲身体验无障碍交通工具的机会，还促进了社会对残疾人出行难题的理解与关注。