洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱犯罪是我们日常生活中常见的犯罪类型之一，近年来，检察机关不断加大对洗钱犯罪的惩治力度。
2020年，全国检察机关共批准逮捕洗钱犯罪221人，提起公诉707人，较2019年分别上升106.5%和368.2%。2020年，人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法对537家义务机构进行行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。
在这一形势下，各金融机构需要采取哪些实质性措施才能提升打击洗钱犯罪的成效呢？要想了解这一问题的答案，欢迎点击上方视频观看《反洗钱大家谈》第二期。节目邀请了中国人民银行营业管理部、中国银行北京市分行、北京银丰新融科技开发有限公司的专家，共同探讨反洗钱监测分析工作面临的难点和挑战以及解决这些问题的关键。