common_page_banner

3·15丨了解反洗钱知识 警惕洗钱陷阱

2021/03/19

认识什么是洗钱?

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。


常见的洗钱手法有哪些?

1.现金走私;

2.利用“地下钱庄”和“民间借贷”转移犯罪收入;

3.制造复杂的金融交易。如通过银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等,掩盖金钱的真实来源,使其合法化;

4.成立空壳皮包公司,虚拟交易。通过成立多个空壳皮包公司,在没有任何营业活动和收入的情况下,将非法所得收入通过虚拟交易转入公司账户,缴纳各种税收和保险,再通过与其他账户的多次周转进行洗白;

5.向现金流量高的行业进行投资。主要集中在第三产业,如赌场、酒吧等行业,这种行业的特点是现金流比较充足,资金回笼。


洗钱的危害有哪些?

1.通过隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;

2.洗钱与恐怖活动相结合,对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;

3.助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉;

4.扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展;

5.损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。


如何警惕身边的洗钱陷阱

1.选择正规金融机构办理业务;

2.不要出租、出借和转让自己的记名预付卡和身份证;

3.不要用自己的卡片和账户替他人过渡资金;

4.远离网络洗钱陷阱;

5.谨防电信诈骗;

6.远离非法集资,拒绝暴利诱惑。

7.发现洗钱活动,积极向公安机关等部门提供举报线索


反洗钱法律小常识

中华人民共和国刑法》第191条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转移为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。


网络赌博洗钱案例

2012年湖南省A市破获一起特大跨国网络赌博洗钱案。案件暴露系某商业银行分行监测到王某的账户在休眠1年后突然启用,且交易异常活跃,频繁多次首付相邻区域黎某的个人账户资金,这一现象引发了银行工作人员的格外关注。银行工作人员在记录交易情况后,立即向公安部门进行报案。该市公安机关高度重视,并立即展开调查,通过多种技术手段锁定了犯罪嫌疑人,并迅速抓捕涉案人员。经查实,涉案人员为林某,通过利用他人证件在多银行开立账户,隐瞒自己的实际身份,进行境外操作网银账户,躲避交易监测,转移非法所得。此次案件涉及资金近20亿元,冻结涉案账户500余哥,犯罪金额巨大,最终涉案人员林某被依法进行处理。