暑假期间,学生群体中利用假期打工赚钱的需求大大增加,往往也更易成为犯罪分子的目标。利用学生群体涉世未深,容易被蝇头小利所迷惑的特点,让其成为“工具人”,在不经意间掉入违法犯罪的陷阱。下面我们就通过一个案例,看看当事人是如何为了眼前的蝇头小利,成为了洗钱的“工具人”,一步步走向犯罪深渊的。
【具体案例】
小张是一名大学生,暑期找兼职工作的过程中认识了社会人员小李,两人聊天过程中小李向小张透露有一个“赚快钱”的方式,只要提供自己的银行卡、身份证和手机银行,帮别人转几笔账,就能轻轻松松赚几千块钱。急于赚钱的小张听到有这样的“美事”当时就答应了下来。
在蝇头小利的驱使下,小张虽知道所作所为并不合法,仍抱有侥幸心理,提供了自己名下的银行卡、身份证及手机给他人用于转账,并为他人登录手机银行提供刷脸帮助,从中获利8000元。正在小张沉浸在轻松赚取人生“第一桶金”的喜悦当中时,公安机关以涉嫌洗钱罪将其抓获归案。
【案例分析】
法院审理认为,被告人小张明知是犯罪所得资金,仍积极提供银行卡账户并提供刷脸登录的方式帮助接收、转移,情节严重,其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被依法判处有期徒刑一年七个月,并处罚金五千元,追缴违法所得8000元,上缴国库。
丰田汽车金融提示您,不要为蝇头小利所惑,保护自己,远离洗钱:
➢选择安全可靠的金融机构;
➢如实填写身份信息;
➢配合金融机构进行身份识别和尽职调查;
➢不要轻易汇款或转账;
➢不要出租或出借自己的身份证件和银行卡;
➢不要用自己的账户替他人提现。