春节假期是万家团聚的日子，也是非法集资活动的高发期，部分违法犯罪分子打着高利息、高回报的幌子，借用虚拟货币、互联网金融等名义，使出百般招数进行非法集资活动。在此期间，我们应当更加积极主动地提升自我防范意识，学会识别非法集资活动的特点，提高警惕，守住钱袋子。

案例介绍：

赵某某、张某某、杨某非法吸收公众存款案：

被告人赵某某系山东某公司总经理。2020年2月至2021年4月，其违反国家金融管理法规，在未经有关部门批准的情况下，通过其本人、被告人张某某、被告人杨某向社会不特定公众公开授课，宣传公司研发的“MCKA”魔咖APP，承诺保本付高息，让集资参与人将资金转账至火币网注册的账户内，而后通过火币网购买虚拟币“USDT”，再将购买的虚拟币转账至“MCKA”魔咖APP注册的账户内形成资金池，从而控制集资参与人的资金。

法院认为，被告人赵某某、张某某、杨某的行为均构成非法吸收公众存款罪，分别判处被告人赵某某有期徒刑四年，张某某有期徒刑二年，杨某有期徒刑一年十个月、缓刑二年，并处二十万元至六万元不等的罚金。

案例启示：

近年来，虚拟币、区块链、大数据等比较火热的概念，容易被一些不法分子盯上，其往往利用虚拟货币实施洗钱、赌博、非法经营、非法集资、金融诈骗等犯罪活动。

本案中，被告人利用集资参与人急于获利的心理，以虚拟货币为噱头，通过讲课等方式，许以高额回报，诱使集资参与人参与非法集资，致使集资参与人遭受经济损失。

风险提示：

丰田汽车金融提示广大群众，时刻警惕骗局，不断提高风险防范意识：

• 虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，从事虚拟货币相关业务属于非法金融行为。投资者需警惕此类新型非法集资。

• 投资应选择正规金融机构发行的产品。

• 应当树立正确的投资理财观念，充分了解风险和收益，谨慎投资。

• 对于发现的违法犯罪线索，应积极向金融监管部门举报。

*以上案例来源于：济南市中级人民法院微信公众号