在当今经济全球化和金融创新的背景下，洗钱活动呈现出多元化、网络化的特点，严重威胁着金融秩序和社会稳定。‌反洗钱工作不仅是维护金融安全的重要手段，更是保障经济健康发展的重要基石。

在当今数字化、全球化时代浪潮下，金融活动日益频繁且复杂，催生出更加隐蔽、多变的洗钱形式，对国际金融秩序、国家安全以及社会公平正义构成了严重威胁，不仅助长了犯罪活动的蔓延，如恐怖融资、毒品交易、贪污腐败等，还严重扭曲了市场竞争，损害了金融系统的稳定性和公信力。因此，加强反洗钱宣传，提高公众意识，构建坚固的反洗钱防线，已成为维护社会和谐稳定、促进经济健康发展的迫切需求。

【洗钱违法犯罪的案例分享】

下面通过一篇跨境转移贪污公款实施洗钱犯罪的案例（本案例来源于最高人民法院官网），一起了解洗钱犯罪如何运作，以及我国司法机关在反洗钱工作上的努力与成效。

一、基本案情

2015年1月至2018年11月期间，同案被告人倪某（已判刑）教唆其姐姐（另案处理）利用职务便利，持续从浙江省丽水市庆元县工业园区管委会及其下属的国有企业侵吞巨额公款。其间，被告人周某在明知倪某用于赌博的钱款为公款的情况下，仍通过提供自己的银行账户或联系赌场、地下钱庄提供银行账户，协助倪某接收其姐姐贪污的公款，从国内转移到境外，金额合计人民币8,782余万元。周某在赌场为倪某“洗码”获得“佣金”人民币70余万元。

二、裁判结果

本案由浙江省丽水市中级人民法院一审，浙江省高级人民法院二审。

  法院认为，被告人周某明知是贪污公款，仍协助将资金转移到境外，情节严重，其行为已构成洗钱罪。周某在赌场为倪某“洗码”所得“佣金”系违法所得，应予以追缴或退赔。据此，依法以洗钱罪判处被告人周某有期徒刑八年，并处罚金人民币900万元。被告人的违法所得予以追缴，不足部分责令继续退赔。

三、典型意义

本案是通过地下钱庄跨境转移贪污的公款实施洗钱犯罪的典型案件。被告人周某明知同案被告人倪某用于赌博的资金来自于公款，为非法谋利，将自己在澳门赌场开设的账户提供给倪某用于赌博，再通过提供自己银行账户或者联系赌场、地下钱庄提供银行账户，帮助倪某接收其姐姐侵吞后汇入到境外的公款，并与赌场对账确认，完成公款的跨境转移。在办理洗钱罪的上游犯罪案件时，要以“追踪资金”为重点，深挖洗钱犯罪线索，对洗钱犯罪同步跟进，落实“一案双查”的工作机制，依法惩治洗钱犯罪和上游犯罪。

在本案办理过程中，发现大量赃款流向境外，遂坚持“一案双查”，深挖彻查职务犯罪背后的洗钱犯罪，并予以依法严惩，充分体现了从严打击洗钱犯罪的精神，不仅对维护良好的经济金融秩序起到积极作用，而且能够有效摧毁贪污贿赂犯罪等上游犯罪的利益链条，有效遏制上游犯罪的发生。

【洗钱风险的识别技巧和防范措施】

以下通过一些实用的识别技巧和防范措施，帮助您保护自己和家人免受洗钱活动的侵害，共同守护我们的金融安全与社会正义。

• 留意账户中是否有不明来源的大额资金流入或流出。

• 对于承诺高额回报的投资机会要保持理性判断，不要轻易相信“快速致富”的谎言。

• 谨慎处理自己的身份证件、银行账户信息和联系方式，避免随意透露给不熟悉的人或机构。

• 对于来自陌生人或未知来源的转账、汇款请求，要保持高度警惕。

丰田汽车金融特此提示大家：

时刻保持警惕，不断提高金融安全意识和法律意识。如果发现任何可疑的洗钱活动或受到相关威胁，请立即向当地执法机构或金融监管机构报告。