2015年7月1日实施的《中华人民共和国国家安全法》第十四条规定：每年4月15日为全民国家安全教育日。2024年4月15日，正值总体国家安全观提出十周年。树立国家安全意识，自觉关心、维护国家安全，是每个公民的基本义务。

【 国家安全包括哪些方面？】

政治安全、军事安全、国土安全、经济安全、金融安全、文化安全、社会安全、科技安全、网络安全、粮食安全、生态安全、资源安全、核安全、海外利益安全、太空安全、深海安全、极地安全、生物安全、人工智能安全、数据安全。

【 维护国家金融安全应该怎么做？】

维护国家金融安全，需要金融机构加强审慎合理经营理念，切实承担起服务实体经济的责任，同时需要广大金融消费者加强风险防范意识，维护自身合法权益。

今天我们就为大家介绍一下什么是“恐怖融资”，反洗钱和反恐怖融资有什么关系，反洗钱和维护国家金融安全有什么关系，我们如何才能远离恐怖融资犯罪和洗钱犯罪？

【 1. 什么是恐怖融资？ 】

恐怖融资包括为恐怖活动、恐怖分子和恐怖组织筹措资金，是恐怖主义组织为了筹集保障其生存、发展、壮大和从事恐怖主义活动所需的资金而进行的资金融通活动。

恐怖融资的方式很多，包括接受捐赠、创办实业、参与洗钱等多方面。

这些融资方式有些是合法的，比如创办实业，开展经营贸易；但有些是非法的，比如洗钱所得。

方式1：接受捐赠。

从形式上讲接受捐赠是合法的，但恐怖主义将合法的资金用于非法用途，从而使这种融资行为变为恐怖融资。

方式2：参与洗钱。

一部分犯罪收益在经过洗钱后成为恐怖活动的资金，另一方面，恐怖分子利用筹集到的资金支持洗钱行为，促使洗钱行为更加猖獗。“9·11”事件表明，恐怖融资离不开洗钱，洗钱也离不开恐怖融资。

【 2. 反洗钱和反恐怖融资的关系 】

反恐怖融资是指为了预防通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

反洗钱的实施，有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范恐怖主义活动等犯罪行为。因此反洗钱是反恐怖主义融资的重要措施之一，也是维护国家安全和金融安全的重要手段。

【 3. 我国相关法律条款（节选） 】

《中华人民共和国刑法》第一百二十条【组织、领导、参加恐怖组织罪】：

组织、领导恐怖活动组织的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。

【数罪并罚】犯前款罪并实施杀人、爆炸、绑架等犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】：

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

【 4. 如何远离恐怖融资犯罪和洗钱犯罪 】

维护国家安全、配合反洗钱工作，是广大公民共同的义务。在此提醒大家：

1.选择安全可靠的金融机构从事交易。消费者切勿选择地下钱庄、非法P2P平台等渠道做金融投资。

2.不要出租和出借自己的身份证件、银行账户或保险账户。

3.不要用自己的金融账户为他人套取利益或提现。

4.主动配合金融机构进行客户身份识别。

5.警惕网银诈骗、网络非法集资以及网络洗钱等活动。不要轻易通过网银、电话等方式向陌生银行账户汇款或转账。

6.举报“洗钱、恐怖融资、逃税”活动，维护社会公平正义。