【案例】

北京警方近日公布，自4月底以来，已抓获多名洗钱犯罪的嫌疑人，其中犯罪嫌疑人李某可谓是知法犯法的典型。据李某交代，他把银行卡给对方使用，对方每天支付2000元的使用费，对方的钱肯定不是从正经途径来的，不赚白不赚。本想着干个一次两次没什么事，我自己没有损失还能有“好处费”，可不想还是被警察发现了。

经警方核查，犯罪分子利用李某的银行卡频繁转入、转出，涉及洗钱交易两百多万。最终李某的行为已经涉嫌洗钱犯罪，被警方依法采取刑事拘留的强制措施。一旦罪名成立，李某将面临最高十年的有期徒刑。

【案例分析】

不管是因为何种原因，买卖租赁身份证、银行卡均属于违法行为。

  单纯提供银行卡，未参与转账或其他转移资金的行为的，一般认定为帮信罪。

帮信罪：是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

如果还积极提供转移资金或线下代为取款等帮助，则认定为更严重的掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪或共犯。

掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

丰田汽车金融重点提示：

一、不要出租或出借自己的账户、银行卡、U盾和二维码

账户、银行卡、U盾和收付款二维码不仅是您进行交易的工具和方式，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾，既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

二、不用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。